BID Invest, DEG e Cresol unem forças para impulsionar a inclusão financeira e o crescimento sustentável de pequenas empresas no Brasil

O BID Invest assinou dois empréstimos no valor total de US$ 85 milhões com a Cresol, a terceira maior cooperativa de crédito do Brasil, para expandir o crédito para pessoas de baixa renda e Micro, Pequenas e Médias Empresas (MPMEs). Um empréstimo de US$ 25 milhões será destinado à cooperativa Central Sicoper, e US$ 60 milhões à cooperativa Central Baser. Estes fundos ajudarão a expandir as carteiras de crédito da Cresol, promovendo o crescimento econômico e inclusivo no Brasil.

O empréstimo de US$ 25 milhões para a Central Sicoper, inclui US$ 10 milhões do BID Invest; US$ 10 milhões da Instituição Alemã de Financiamento do Desenvolvimento (DEG), e US$ 5 milhões do Canadian Net Zero and Climate Resilience Accelerator, facilitado pelo produto de financiamento misto do BID Invest.

Da mesma forma, o empréstimo de US$ 60 milhões para a Central Baser inclui US$ 25 milhões do BID Invest; US$ 25 milhões do DEG, fazendo sua primeira transação desde que se juntou à Rede Financeira da Amazônia (AFN); e um adicional de US$ 10 milhões do Acelerador Canadense de Resiliência Climática e Net Zero.

“Para a Cresol essa é uma grande parceria que vai elevar as nossas ações, e fazer principalmente com que nosso sistema cresça cada vez mais, mas sem perder a nossa essência de estar próximo às comunidades levando desenvolvimento aos nossos cooperados”, avalia o presidente da Cresol Confederação, Cledir Magri.

Os empréstimos irão expandir as ofertas de crédito da Cresol para indivíduos de baixa renda e MPMEs, com um forte foco no avanço da agricultura sustentável. O empréstimo para a Central Baser tem como objetivo estimular o crescimento econômico na região amazônica. Por meio desses investimentos, a Cresol aumentará o acesso ao crédito e, ao mesmo tempo, promoverá o financiamento verde e a sustentabilidade. A estrutura de financiamento misto inclui incentivos baseados no desempenho para ajudar a Cresol a aumentar a sua carteira de agricultura de baixo carbono, apoiar MPMEs lideradas por mulheres e adotar práticas líderes de divulgação de riscos climáticos.

O setor bancário do Brasil, o maior da América Latina, registrou um crescimento significativo nos empréstimos às MPMEs, com o crédito aumentando cerca de 11% ao ano, entre 2019 e 2023. No entanto, esse crescimento está concentrado principalmente entre as empresas de médio porte, deixando as micro e pequenas empresas - que representam quase 99% de todas as empresas no Brasil - com acesso limitado. Como resultado, muitas dessas pequenas empresas precisam depender de cartões de crédito para financiar suas operações, restringindo sua capacidade de reinvestir lucros e limitando seu potencial de crescimento.

O financiamento é fundamental para impulsionar o crescimento econômico inclusivo no Brasil, ao mesmo tempo que promove a resiliência climática e o desenvolvimento sustentável, com especial ênfase na região amazônica.

Como parte do projeto, o BID Invest também fornecerá à Cresol serviços de consultoria em finanças sustentáveis para desenvolver ainda mais sua estratégia sustentável. A assessoria ajudará a Cresol a refinar sua taxonomia para agricultura sustentável e tecnologias de baixo carbono, realizar pesquisas de mercado de referência, fortalecer a governança e identificar indicadores-chave de desempenho (KPIs) para projetos climáticos, verdes e sustentáveis.

Além disso, a Cresol melhorará o seu sistema de gestão de riscos climáticos, reforçará o seu programa de empreendedorismo com módulos centrados no clima e realizará novos workshops de formação para equipe e direção.

Para se qualificar para as condições concessionais do empréstimo de financiamento misto, a Cresol dará prioridade à sua agenda ecológica. A transação incluirá também um Plano de Ação Ambiental e Social destinado a melhorar o Sistema de Gestão Ambiental e Social, através da incorporação das Normas de Desempenho da Sociedade Financeira Internacional e de outras melhorias.

Este projeto contribuirá para os seguintes Objetivos de Desenvolvimento Sustentável (ODS) das Nações Unidas: erradicar a pobreza (ODS 1), promover a agricultura sustentável (ODS 2), trabalho digno e crescimento econômico (ODS 8), indústria, inovação e infraestruturas (ODS 9), consumo e produção responsáveis (ODS 12), ação climática (ODS 13) e parcerias para os objetivos (ODS 17).

Sobre o BID Invest

O BID Invest é um banco multilateral de desenvolvimento, empenhado em promover o desenvolvimento econômico dos seus países membros na América Latina e Caribe, através do setor privado. O BID Invest financia empresas e projetos sustentáveis para obter resultados financeiros e maximizar o desenvolvimento econômico, social e ambiental na região. Com uma carteira de US$ 21 bilhões em ativos sob gestão, e mais de 394 clientes em 25 países. O BID Invest oferece soluções financeiras inovadoras e serviços de consultoria que atendem às necessidades de seus clientes em uma variedade de setores. Para mais informações, visite o site idbinvest.org.

Sobre a DEG

Há mais de 60 anos que a DEG financia e aconselha empresas privadas que operam em países em desenvolvimento e em mercados emergentes. Com uma carteira de cerca de 10,3 mil milhões de euros, é um dos maiores financiadores de desenvolvimento do setor privado. Como investidor de impacto e climático, acompanham empresas que abordam a transformação ao tentar aproveitar as suas oportunidades. A DEG, é uma subsidiária do KfW, e contribui para a criação de mais empregos qualificados e rendimentos locais e para melhorar a criação de valor no terreno, em conformidade com os ODS. Mais informações: www.deginvest.de

Sobre o Canadian Net Zero and Climate Resilience Accelerator

O Canadian Net Zero and Climate Resilience Accelerator é um fundo administrado pelo Banco Interamericano de Desenvolvimento. O objetivo é impulsionar a resiliência climática e reduzir as emissões de gases com efeito estufa na América Latina e Caribe através de novas tecnologias, modelos de negócio inovadores e soluções baseadas na natureza, promovendo simultaneamente a igualdade de gênero, a diversidade e a inclusão.

Sobre a Cresol

Com 29 anos de história, mais de 900 mil cooperados e 913 agências de relacionamento em 19 Estados, a Cresol é uma das principais instituições financeiras cooperativas do País. Com foco no atendimento personalizado, a Cresol fornece soluções financeiras para pessoas físicas, empresas e empreendimentos rurais.