Em tempos de crise, número de clientes milionários da Messem aumenta em 125%

De acordo com o levantamento, a desproporção entre a evolução dos dois indicadores reflete a expansão média do aporte de dinheiro por pessoa e, em parte, o avanço de 3,1 pontos percentuais na representatividade de milionários na carteira da empresa, que eram 8,5% e agora são 11,6% do total.

O número absoluto de milionários mais do que dobrou no período analisado, passando de 1.026 para 2.307 pessoas, ou seja, mais 124,85%. Dentre estas, que mantinham aplicações de R$ 6,7 milhões em agosto, 47% já haviam poupado mais de um milhão de reais antes de se tornarem clientes, mas 53% ultrapassaram esse patamar após colocarem seu dinheiro sob a consultoria do escritório.

"Num ano de instabilidade devida à gravíssima crise da Covid-19 e marcado pela mais baixa taxa básica de juros de todos os tempos no Brasil, derrubando a renda fixa, a orientação especializada é importante para preservar o valor monetário e proporcionar melhor rendimento aos investimentos", salienta Mauro Silveira, sócio-diretor da Messem.

Do total de milionários em agosto, 2.044 eram pessoas físicas, sendo 58 de Brasília, 592 de Caxias do Sul, 563 de Porto Alegre e 831 de São Paulo. Nesse grupo de clientes, há 486 mulheres, representando 24% do total (12 de Brasília, 121 de Caxias do Sul, 142 de Porto Alegre e 211 de São Paulo).

Denise Machado, head da área de private da Messem, comenta que as mulheres são mais cautelosas, apresentando perfil mais conservador, focadas em preservar o que conquistaram. "Buscamos entender bem as características de nossos clientes, para manter um relacionamento fidelizado", explica a profissional.

Preferência por fundos

O segmento private banking, constituído por pessoas que têm mais de um milhão, costuma concentrar suas aplicações em fundos de investimentos, ressalta Gabriel Ribeiro, head de produtos da Messem. "No Brasil, essa modalidade representava, em julho último, 48,7% (ou R$ 668,57 bilhões) do aporte total desse grupo, que era de R$ 1,37 trilhão. Os títulos e valores mobiliários, como a renda fixa, ficaram com 40,3%, seguindo-se a previdência aberta (10,5%), poupança (0,4) e outros (0,15).

Ao citar os dados, integrantes do mais recente relatório sobre o segmento da Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais), Ribeiro frisa que parte expressiva dos milionários opta pelos fundos de Private Equity, Venture Capital e alternativos. "Somos muito atentos às tendências desse nicho, considerando a crescente procura por nosso escritório por parte dos investidores milionários", observa.

O segmento private, segundo o relatório da Anbima, tinha, em julho de 2020, 121.217 contas em todo o País (o número não expressa o total de CPFs, pois há pessoas que têm mais de uma).

"O relevante número de clientes milionários que confiam seu dinheiro à Messem representa quase 2% dessas contas, o que é significativo, considerando a capilaridade do mercado e a grande quantidade de bancos, corretoras, escritórios de investimentos e pessoas que não recorrem à consultoria profissional", pondera Ribeiro, que complementa: "Com todo esse crescimento, continuamos liderando a abertura de novas contas, o que já representa uma participação importante nesse segmento".

A head de private, Denise Machado salienta que: "Nesse sentido, um diferencial de nossa empresa é que incluímos no atendimento private os clientes com recursos a partir de cinco milhões de reais, com experiência completa o que inclui assessoria patrimonial, sucessória e tributária, prezando pela perpetuidade do patrimônio. A praxe do mercado é o patamar de 10 milhões e na maioria das instituições não inclui todos esses serviços".

Caxias do Sul: filial de sucesso desde a origem da Messem

Em Caxias do Sul, onde nasceu, a Messem já captou R$ 753 milhões este ano. São 301 novas contas com mais de R$ 300 mil e 143 a partir de R$ 1 milhão. No município, o valor sob custódia corresponde a R$ 3,1 bilhões, 30% do valor administrado pela Messem.

Em Caxias, o escritório, como já ocorre cada vez mais nas outras localidades onde opera, tem muitos clientes fidelizados, como Gervázio Parizotto, de 77 anos, contador há mais de 40 anos. Há nove anos, ele transferiu 90% de sua poupança, que mantinha em bancos, para a custódia da Messem, onde passou a ter 176% do CDI com rentabilidade acumulada. "Nesta, o que mais me chama atenção é a seriedade do escritório e sua equipe. O que eles me trazem é sempre baseado de acordo com o meu perfil", afirma o cliente, que também levou o filho Rafael, hoje com 42 anos, para o escritório, bem como a netinha, de sete anos, cujos investimentos começaram logo no ano de seu nascimento.

"São três gerações cuidando do futuro no mesmo escritório. Criamos uma relação de credibilidade. Em um ano tão atípico como o que estamos vivendo, é preciso que tenhamos pessoas de confiança administrando nossos investimentos", declara Parizotto.

A Messem Investimentos nasceu em Caxias, em 2007, e, hoje, é considerado um dos maiores escritórios de investimentos do Brasil, com 15 mil clientes e 11 bilhões de reais sob sua administração. Detentora do selo Great Place to Work, a empresa conta com mais de 150 assessores, atendendo nas unidades de Caxias do Sul, São Paulo, Porto Alegre e Brasília. Entre os planos para 2020, estão a abertura de mais três unidades, localizadas entre Minas Gerais e interior de São Paulo, e a perspectiva de fechar o ano com R$ 14 bilhões sob custódia.

Sobre a Messem Investimentos

Criada em 2007, em Caxias do Sul (RS), a empresa é, hoje, o maior escritório de investimentos do Brasil, com 15 mil clientes e mais de 11 bilhões de reais sob sua administração. É o único premiado por três vezes, pela própria XP Investimentos, reiterando o título de melhor escritório de investimentos do país. Detentora do selo Great Place to Work, a Messem conta com 150 assessores, atendendo nas unidades Messem de Caxias do Sul, São Paulo, Porto Alegre e Brasília.