Entenda a importância de um planejador financeiro

Segundo dados obtidos nas pesquisas realizadas pelo Serviço de Proteção ao Crédito (SPC Brasil) e Confederação Nacional de Dirigentes Lojistas (CNDL), seis em cada 10 brasileiros admitem não se dedicar quase nunca para a organização e controle da vida financeira.

Esse fato traz uma realidade que muitas vezes passa despercebido pelas pessoas, que muitos trabalham diariamente para conquistar seus objetivos e a tal estabilidade financeira, mas que devido à correria do cotidiano acabam não tendo tempo para analisar seus gastos.

Foi assim, que a atividade de planejador financeiro foi se tornando uma profissão muito procurada. Esse profissional é o responsável por cuidar dos recursos pessoais de seus clientes, ou seja, tudo aquilo que os afeta diretamente e impactam nas suas despesas.

"Somos muito procurados para atender diversas necessidades, desde planejar a aposentadoria para que ele tenha dinheiro suficiente para parar de trabalhar e aproveitar a vida, até mesmo organizar as finanças caso ocorra alguma tragédia", explica Roberto Agi, planejador financeiro da Alta Vista Investimentos.

Entre algumas de suas funções pode-se citar o reconhecimento da renda e comportamento de seu cliente, e quais suas expectativas. Então, com essas informações o perfil de investidor, o planejador consegue realizar as melhores indicações de como e onde o dinheiro deve ser aplicado para render cada vez mais.

"Acredito que um dos maiores benefícios oferecidos por esse profissional é fazer com que a pessoa entenda quais são seus objetivos, muitos não sabem onde querem chegar e o que fazer, e nós podemos levar essa direção, ajustando com o tempo, caso seja necessário", conta Agi.

Apesar de não ser uma profissão regulamentada por lei no Brasil, é importante que quem queira trabalhar nesse ramo tenha certificações, já que irá trabalhar com a vida pessoal e o dinheiro de outros. Atualmente, muitas instituições oferecem cursos com certificação para esse trabalho, que credibiliza a atuação do planejador.

"Por se tratar de uma profissão nova, poucas pessoas conhecem e entendem a importância desse profissional na vida pessoal ou até mesmo dentro de uma empresa, isso porque aqui está começando a se falar de educação financeira agora, então acredito que no futuro, o planejador financeiro se tornará indispensável", finaliza Roberto Agi.

Sobre a Alta Vista Investimentos

A Alta Vista Investimentos é um escritório credenciado da XP Investimentos e participa do G20, o grupo dos 20 maiores escritórios da XP, desde que o ranking foi criado. Os assessores atendem cerca de 10 mil clientes e tem, sob responsabilidade, o patrimônio de R﹩ 5 bilhões, distribuídos em ativos de renda fixa, ações, fundos de investimento, previdência privada.