Perdas seguradas causadas por fortes tempestades atingem novo máximo histórico de US$ 60 bilhões em 2023, estima o Swiss Re Institute

- Com US$ 6 bilhões de perdas seguradas, o terremoto na Turquia e na Síria foi a catástrofe natural mais custosa até o momento

- A indústria de resseguros e seguros cobriu aproximadamente 40% dos prejuízos econômicos (US$ 269 bilhões) este ano, indicando uma grande lacuna de proteção em todo o mundo.

Zurique, 7 de dezembro de 2023 – As catástrofes naturais quebrarão mais uma vez vários recordes de perdas em 2023. Um grande número de eventos de baixa a média intensidade resultará em perdas seguradas de mais de US$ 100 bilhões em 2023, estima o Instituto Swiss Re, com tempestades severas (tempestades convectivas severas, TCS) sendo a principal contribuinte. É a primeira vez na história que tempestades severas causaram esse nível de perdas para a indústria.

Jérôme Jean Haegeli, Economista-Chefe do Grupo Swiss Re, diz: "O efeito cumulativo de eventos frequentes com baixas perdas, juntamente com o aumento dos valores das propriedades e custos de reparo, tem um grande impacto na lucratividade de uma seguradora ao longo do tempo. A alta frequência de tempestades severas em 2023 foi um teste de ganhos para a indústria de seguros primários."

As perdas por tempestades severas aumentaram constantemente em 7% ao ano nos últimos 30 anos. 2023 marca um aumento de quase 90% em comparação com a média dos últimos 5 anos (US$ 32 bilhões) e mais que dobrou a média dos últimos 10 anos (US$ 27 bilhões).

Aumento de perdas por tempestades severas nos EUA e na Europa

Os EUA são particularmente propensos a TCS devido à sua localização geográfica. Em 2023, o valor de US$ 50 bilhões em perdas seguradas para a atividade de TCS nos EUA foi excedido pela primeira vez — e continua aumentando. Os EUA tiveram 18 eventos até a presente data, cada um causando perdas seguradas de US$ 1 bilhão ou mais.

Da mesma forma, a Europa viu um aumento nas perdas seguradas por tempestades severas: a Itália foi a mais afetada em 2023, assim como a França no ano anterior. A Itália teve perdas de mais de US$ 3,3 bilhões, as perdas seguradas relacionadas a catástrofes naturais mais caras já registradas na Itália.

Balz Grollimund, Chefe de Perigos de Catástrofes, diz: "Para a indústria de seguros, eventos recentes fornecem benchmarks robustos para estimar as crescentes tendências de perdas. No entanto, para avançar ainda mais na compreensão mais profunda desse perigo, é importante obter melhores insights das seguradoras primárias sobre as distribuições de exposição segurada e dados detalhados de sinistros. É igualmente importante que os prêmios de seguro reflitam adequadamente o risco para a cobertura fornecida, especialmente à luz das crescentes tendências de perdas."

2023: Furacões, inundações, incêndios florestais e terremotos

Embora as perdas da temporada de furacões do Atlântico Norte permaneçam abaixo da média em 2023 até o momento, o furacão Otis provavelmente se tornará o evento segurado mais custoso no México segundo o Instituto Swiss Re. Na Nova Zelândia, inundações e ciclones causaram as perdas seguradas relacionadas ao clima mais caras já registradas no país (US$ 2,4 bilhões), enquanto os incêndios florestais em Maui estão estimados para se tornarem o evento segurado mais custoso já registrado no estado do Havaí (US$ 3,5 bilhões).

O desenvolvimento urbano, o acúmulo de riquezas em áreas propensas a desastres e a inflação são fatores-chave em jogo, transformando o clima extremo em perdas crescentes de catástrofes naturais. As temperaturas em ascensão aumentam ainda mais o risco de secas severas e incêndios florestais. Com 2023 esperado para ser o ano mais quente já registrado, os efeitos das mudanças climáticas estão se tornando aparentes.

O terremoto na Turquia e na Síria é a catástrofe natural mais custosa em 2023, com perdas seguradas de US$ 6 bilhões, enquanto o terremoto no Marrocos foi o mais forte a atingir o país desde 1900. O desastre no Marrocos também mostra que áreas rurais não estão imunes a perdas em larga escala e precisam ser incluídas em esforços preventivos para melhorar a resiliência.

Tabela 1: Estimativa de perdas econômicas e seguradas totais em 2023 e 2022 em bilhões de dólares americanos (em preços de 2023)

Nota: Estimativas preliminares e, devido ao arredondamento, alguns totais podem não corresponder à soma das figuras separadas. Fonte: Instituto Swiss Re

Essas estimativas de perdas por catástrofes sigmáticas referem-se a danos materiais e excluem reivindicações relacionadas à COVID-19. As estimativas de perdas neste comunicado de imprensa são preliminares e estão sujeitas a alterações, pois nem todos os eventos geradores de perdas foram completamente avaliados ainda.

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