Com a economia global em constante transformação e o Brasil apresentando novas oportunidades e desafios, os investidores de alto patrimônio líquido estão reformulando suas estratégias para 2025. A diversificação de carteiras, combinada com o aproveitamento de cenários macroeconômicos, como juros altos e potencial queda da Selic, é essencial para otimizar ganhos e minimizar riscos.

Segundo Leonardo Fernandes, assessor de investimentos e líder comercial da Blue3 Investimentos, planejar uma carteira robusta exige expertise e visão estratégica. “Investidores de alto patrimônio buscam segurança e rentabilidade, equilibrando renda fixa e variável. Esse planejamento exige não apenas conhecimento do mercado, mas também uma visão clara dos objetivos financeiros de longo prazo”, explica.

Principais tendências de investimento para 2025

- Renda fixa atrelada à inflação: Títulos como Tesouro IPCA+ e debêntures incentivadas estão em alta. Essas opções garantem proteção contra a inflação e são isentas de Imposto de Renda para pessoas físicas.

- Fundos exclusivos e estruturados: Com cerca de R$ 750 bilhões alocados em fundos exclusivos no Brasil, esses veículos permitem estratégias altamente personalizadas para otimização tributária e diversificação.

- Bolsa de valores e fundos de ações: Ações de grandes empresas, como bancos e setores estratégicos, são apontadas como alternativas para investidores com apetite por risco e visão de longo prazo. Companhias com histórico sólido de resultados têm destaque.

- Títulos de crédito privado e debêntures de infraestrutura: Empresas de primeira linha estão emitindo títulos com atrativos retornos ajustados ao risco, sendo uma alternativa para os super ricos.

Passo a Passo para planejar uma carteira de alto patrimônio

1.Definir objetivos claros: Seja para preservação de capital, geração de renda ou crescimento, é fundamental saber o propósito do investimento.

2.Consultar especialistas: Contar com assessores de investimentos e gestores de patrimônio qualificados é essencial para acessar oportunidades exclusivas e adequadas ao perfil do investidor.

3.Diversificar os ativos: Combine renda fixa, fundos imobiliários, ações e investimentos alternativos, como startups e private equity, para equilibrar risco e retorno.

4.Acompanhar o mercado: Estar atualizado sobre tendências econômicas e financeiras ajuda a ajustar a estratégia de acordo com mudanças no cenário global e local.

Como destaca Fernandes, “o planejamento financeiro é dinâmico. Ele deve ser revisto periodicamente para que os investidores possam aproveitar as melhores oportunidades e, ao mesmo tempo, proteger seu patrimônio contra incertezas”. Para quem deseja começar ou expandir sua jornada de investimento, a assessoria especializada é a melhor aliada. Deixe os especialistas cuidarem de sua carteira, enquanto você foca no que realmente importa.

Sobre Leonardo Fernandes {Assessor de investimentos e líder comercial da Blue3 Investimentos} - É assessor de investimentos desde 2008 e sócio cofundador da LH, um escritório de investimentos vinculado à XP desde 2009. Pioneiro no movimento de desmistificação do mercado financeiro, Leonardo tem dedicado sua carreira a ajudar os brasileiros a investir melhor, contribuindo para a melhoria de suas vidas financeiras. Ao longo dos anos, esteve envolvido em negociações e fusões, e atualmente é sócio da Blue3 Investimentos. Busca sempre falar sobre o mercado financeiro para apoiar investidores a prosperarem em seus negócios.